外匯交易中，資金安全與平臺(tái)監(jiān)管是大家最關(guān)心的話題。監(jiān)管是評(píng)估外匯經(jīng)紀(jì)商是否值得信賴、是否具備相關(guān)資質(zhì)的關(guān)鍵依據(jù)，因此選擇一家擁有海外合法監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)商至關(guān)重要。

那么，今天我們就來聊聊全球權(quán)威的幾大監(jiān)管機(jī)構(gòu) — FCA、ASIC、NFA、FSA、CIMA。

FCA（英國金融市場行為監(jiān)管局）

英國是當(dāng)今世界公認(rèn)的金融服務(wù)最完善、最健全的國家，并且通過金融服務(wù)監(jiān)管局（FCA），對(duì)所有在其境內(nèi)注冊(cè)的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)管。這個(gè)機(jī)構(gòu)被公認(rèn)為是全世界最權(quán)威、最嚴(yán)格的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)特色

A.客戶的資金將仍會(huì)完全單獨(dú)存放。巴克萊銀行(Barclays Bank)，全球規(guī)模最大的銀行及金融機(jī)構(gòu)之一，總部設(shè)于英國倫敦。巴克萊銀行于1690年成立，是英國最古老的銀行，具有逾300年歷史。

B.客戶將仍能向金融申訴服務(wù)公司Financial Ombudsman 提交投訴。

C.客戶將能繼續(xù)享受英國金融服務(wù)補(bǔ)償計(jì)劃(簡稱“FSCS”)。 （極端情況，如交易商破產(chǎn)了，可獲得5W英鎊內(nèi)全額賠付。）

在2018年，F(xiàn)CA監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取了一項(xiàng)引人注目的降杠桿行動(dòng)。他們于2018年12月7日正式宣布，將永久地將外匯和CFD產(chǎn)品的杠桿降至30倍以下，并全面禁止二元期權(quán)。

具體的實(shí)施方案包括加強(qiáng)外匯券商對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的明確提示，并開展合規(guī)調(diào)查。此外，券商們還需降低所提供的差價(jià)合約和外匯產(chǎn)品的杠桿，同時(shí)取消所有外匯券商的贈(zèng)金活動(dòng)。

ASIC（澳大利亞證券和投資委員會(huì)）

澳洲ASIC被公認(rèn)為全世界上最嚴(yán)格、最健全、最能保護(hù)投資者權(quán)益的金融監(jiān)管體系之一。

在4月份澳大利亞證券和投資委員會(huì)（ASIC）出臺(tái)了一系列監(jiān)管措施。

新規(guī)內(nèi)容如下

A.未經(jīng)海外某一司法管轄區(qū)法規(guī)允許，必須終止向該管轄區(qū)的新客戶提供金融服務(wù)。

B.ASIC或隨歐盟進(jìn)行外匯杠桿限制干預(yù)。

歐盟對(duì)金融產(chǎn)品的干預(yù)措施包括：

主流貨幣對(duì)CFDs產(chǎn)品的杠桿限制在30:1以內(nèi)；

非主流貨幣對(duì)、黃金和主流股指CFDs產(chǎn)品的杠桿限制在20:1以內(nèi)；

非黃金大宗商品和非主流股指CFDs產(chǎn)品的杠桿限制在10:1以內(nèi)；

單個(gè)股票和其它標(biāo)的CFDs產(chǎn)品的杠桿限制在5:1以內(nèi)；

加密貨幣CFDs產(chǎn)品的杠桿限制在2:1以內(nèi)；

C.5月底前未獲得牌照的經(jīng)紀(jì)商需要關(guān)閉客戶的當(dāng)前持倉。

NFA（美國全國期貨協(xié)會(huì)）

如果你所在的行業(yè)是期貨業(yè)，那么全國期貨協(xié)會(huì)（NFA）可能是最嚴(yán)格的管理機(jī)構(gòu)。NFA是全國期貨協(xié)會(huì)的注冊(cè)期貨協(xié)會(huì)，自1982年10月1日開始正式運(yùn)作。

全國期貨協(xié)會(huì)（NFA）是一個(gè)期貨行業(yè)的自律組織，專門負(fù)責(zé)期貨行業(yè)的監(jiān)管工作。目前，它的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)主要針對(duì)境內(nèi)的交易商，同時(shí)也會(huì)竭力保護(hù)客戶的利益，包括在極端情況下提供補(bǔ)償措施。

盡管NFA并不特別鼓勵(lì)發(fā)展零售外匯行業(yè)，但它一直以嚴(yán)厲的監(jiān)管手段來抑制零售匯商的無序競爭。因此，對(duì)于那些能夠獲得NFA認(rèn)可的本地交易商來說，其實(shí)力是毋庸置疑的。如果要在期貨行業(yè)中尋找最佳選擇，那么無疑NFA的本地交易商是最佳選擇。然而，NFA對(duì)境外交易商的監(jiān)管基本形同虛設(shè)。

FSA（日本金融廳）

提及亞洲的監(jiān)管，不得不提日本金融廳，簡稱FSA，它對(duì)營銷安全、杠桿比例、資金安全以及從業(yè)者要求等方面的監(jiān)管相當(dāng)完善。

日本的外匯交易在全球外匯交易中占據(jù)領(lǐng)先地位，這得益于其嚴(yán)格而完善的監(jiān)管，同時(shí)也得益于投資者對(duì)外匯交易的深刻認(rèn)識(shí)。

當(dāng)提及日本驚人的交易量時(shí)，許多外匯交易商已經(jīng)心生向往。但需要經(jīng)紀(jì)商特別注意的是，與高交易量形成對(duì)比的是，日本金融廳對(duì)外匯保證金交易杠桿比例的限制極為苛刻。目前，杠桿上限為25倍（在2011年以前，杠桿限制在50倍以下）。此外，不允許任何形式的入金贈(zèng)金以及其他類似的推廣形式。

CIMA（英屬開曼群島金融管理局）

開曼群島金融管理局CIMA自1999年成立至今已運(yùn)營近20年。作為英屬開曼群島的主要金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，它扮演著重要的角色。此外，開曼群島金融管理局CIMA還是世界第五大金融中心和世界第四大離岸金融中心的重要組成部分。

開曼CIMA的監(jiān)管制度非常有效且透明，得到了全球的廣泛認(rèn)可。此外，開曼CIMA正在向英國金融行為監(jiān)管局（FCA）看齊。

新規(guī)內(nèi)容如下

A.在監(jiān)管環(huán)境上：CIMA有著反洗錢制度、嚴(yán)格的客戶資金保護(hù)條例、嚴(yán)格的凈資產(chǎn)規(guī)定、嚴(yán)格的企業(yè)管理要求、嚴(yán)格的監(jiān)控和可疑報(bào)告要求等多種較為完善的條例及規(guī)定；外匯經(jīng)紀(jì)商或被提出更高的監(jiān)管要求，處于明確透明的監(jiān)管環(huán)境中。

B.監(jiān)管規(guī)定嚴(yán)格：客戶資產(chǎn)賬戶實(shí)行嚴(yán)格的法定抬頭要求，確保資金存放在客戶名下；外匯經(jīng)紀(jì)商須定期對(duì)客戶資金進(jìn)行每日清算及對(duì)賬等等都能更好地保障客戶資金安全。

C.資金完全隔離：CIMA要求客戶資金必須完全單獨(dú)隔離存放，與公司資金分割開來，這樣客戶資金才不會(huì)被挪用他用。這一點(diǎn)，是世界上為數(shù)不多的不允許任何資金隔離豁免的監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一。

對(duì)于投資者來說，開曼CIMA的優(yōu)良信譽(yù)、透明嚴(yán)格的監(jiān)管以及資金安全保障，無疑為他們提供了堅(jiān)實(shí)的保障。

考慮到開曼群島與英國的特殊聯(lián)系，其監(jiān)管體系的安全嚴(yán)格性得以凸顯，表明該地具備在必要時(shí)進(jìn)行有效執(zhí)法的實(shí)力。

未來，隨著開曼CIMA逐漸進(jìn)入投資者的視線，它將成為投資者在選擇經(jīng)紀(jì)商時(shí)的關(guān)鍵監(jiān)管牌照參考之一，其在投資者心目中的地位將和英國FCA不相上下。文章來源地址http://www.zghlxwxcb.cn/news/detail-830359.html

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