在香港Web3.0行業(yè)，技術(shù)推動了虛擬資產(chǎn)投資市場的快速增長，但另一方面，JPEX詐騙案等行業(yè)風(fēng)險事件也接連發(fā)生，為Web3行業(yè)發(fā)展提供了重要警示。在近期的香港立法會施政報告答問會上，行政長官李家超表示，與詐騙受害人同一陣線，將對任何罪犯窮追猛打。同時李家超也指出，任何科技發(fā)展有利有弊，形容是雙刃劍。在Web3行業(yè)快速發(fā)展給香港帶來新增長點(diǎn)的同時，如何妥善應(yīng)對可能發(fā)生的風(fēng)險問題？

11月1日，歐科云鏈與香港主流媒體星島日報合辦開設(shè)“Web3.0安全主題專欄”，歐科云鏈控股（1499.HK）作為香港乃至全球唯一一家深耕區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)且持續(xù)關(guān)注監(jiān)管與合規(guī)科技的港股上市公司，希望聯(lián)合香港本地媒體“星島日報”幫助行業(yè)重塑信心，同時通過自身打擊虛擬貨幣犯罪積累的深厚經(jīng)驗，面向香港監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易機(jī)構(gòu)輸出專業(yè)性的安全建設(shè)建議，促進(jìn)香港Web3.0行業(yè)向安全與合規(guī)發(fā)展。

在首篇專欄文章中，歐科云鏈研究院指出，自2022年10月發(fā)布虛擬資產(chǎn)宣言以來，香港正以前所未有的熱情和速度推動虛擬資產(chǎn)及Web3.0產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，并取得積極成效。但風(fēng)險隨之而來。不法份子頻繁利用虛擬資產(chǎn)從事詐騙和洗錢等活動，不僅嚴(yán)重?fù)p害了投資者利益和市場秩序，也對虛擬資產(chǎn)及Web3.0行業(yè)的健康發(fā)展形成巨大阻力。如何在保障虛擬資產(chǎn)與Web3.0創(chuàng)新的同時，有效防范和治理相關(guān)風(fēng)險成為擺在香港乃至全球監(jiān)管機(jī)構(gòu)面前的難題。

虛擬資產(chǎn)風(fēng)險依舊不容忽視

虛擬資產(chǎn)行業(yè)近年來發(fā)展迅猛，各類玩法模式不斷翻新，加上其天然的匿名性和全球流通便利，導(dǎo)致其作為犯罪手段和犯罪工具的風(fēng)險日漸凸顯。據(jù)歐科云鏈研究院統(tǒng)計，2022年全球虛擬資產(chǎn)犯罪金額首次突破200億美元，較2021年增長42.5%，再次創(chuàng)下歷史新高。進(jìn)入2023年，雖然虛擬資產(chǎn)犯罪總體呈下降趨勢，但相關(guān)風(fēng)險依舊不容忽視。

2017-2022年虛擬資產(chǎn)犯罪損失金額

從虛擬資產(chǎn)相關(guān)風(fēng)險損失的分布情況來看，詐騙及洗錢是目前最常見的虛擬資產(chǎn)犯罪形式，也是導(dǎo)致投資者損失最多的重災(zāi)區(qū)。據(jù)歐科云鏈研究院統(tǒng)計，54.72%的虛擬資產(chǎn)犯罪與洗錢相關(guān)，21.13%與詐騙有關(guān)。

如何應(yīng)對虛擬資產(chǎn)詐騙？提升投資者專業(yè)性是關(guān)鍵

虛擬資產(chǎn)詐騙大都具有涉及人數(shù)多、涉案地域廣、偵查難度大等特點(diǎn)，通常還具有非法吸收公眾存款、非法集資等罪名的典型特徵。備受關(guān)注的JPEX案是典型的虛擬資產(chǎn)詐騙案。在未獲牌照許可的情況下，JPEX在香港非法開展虛擬資產(chǎn)交易活動，通過名人效應(yīng)和欺詐式營銷吸引關(guān)注，并開展超高回報率的拉新活動和45秒合約大戰(zhàn)等，以高額收益吸引投資者參與，其平臺幣JPC也存在明顯價格操縱和數(shù)據(jù)造假情況，

以JPEX案為代表，如今的虛擬資產(chǎn)詐騙大多是新開資金盤和項目，直接使用比特幣等主流虛擬資產(chǎn)的詐騙活動正在減少。同時為躲避監(jiān)管，市場也涌現(xiàn)出更多新玩法、新模式、以及新的資金歸集方式和身份認(rèn)證技術(shù)。

但虛擬資產(chǎn)詐騙更多針對個人投資者，因此歐科云鏈研究院認(rèn)為在防范相關(guān)風(fēng)險過程中，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注個人投資者的風(fēng)險提示與管理。在虛擬資產(chǎn)投資過程中，個人投資者應(yīng)保持理性，不要過分推崇名人效應(yīng)和跟風(fēng)效應(yīng)，合理評估自己的投資風(fēng)險承受能力，不要試圖賺取認(rèn)知外的財富；同時持續(xù)提升在虛擬資產(chǎn)領(lǐng)域的專業(yè)性，學(xué)會使用區(qū)塊鏈瀏覽器和其他鏈上分析工具對虛擬資產(chǎn)項目及交易情況進(jìn)行查詢和驗證。當(dāng)投資者對虛擬資產(chǎn)的認(rèn)知足夠，且掌握獲取正確信息的渠道和專業(yè)能力時，被卷入騙局的可能性將會大大降低。

當(dāng)發(fā)現(xiàn)虛擬資產(chǎn)詐騙發(fā)生后，應(yīng)及時通知相關(guān)監(jiān)管部門，并在第一時間收集和整理相關(guān)涉案信息，幫助監(jiān)管部門研判和追查案件。相關(guān)部門受理案件后，首先要對案件已有信息進(jìn)行分析研判，并借助專業(yè)的區(qū)塊鏈分析工具追蹤涉案地址資金鏈路，更好地定位涉案人員和追蹤涉案資金。以歐科云鏈OKLink所提供的“地址研判”功能為例，通過輸入某一地址就能查看該地址的基本信息，如手續(xù)費(fèi)來源、地址余額、 交易習(xí)慣，還可以通過“關(guān)系鏈路”無限層級查看該地址的資金來源、資金去向、全部交易對手等，從而刻畫出該地址完整的資金鏈路，真正實現(xiàn)多層級穿透式分析。只有借助專業(yè)的區(qū)塊鏈分析工具完成交易穿透和地址研判，才能更快速地追蹤和破獲相關(guān)案件。

用更有效的技術(shù)手段應(yīng)對虛擬資產(chǎn)洗錢風(fēng)險

不法分子正改變過去傳統(tǒng)洗錢方式，以虛擬資產(chǎn)作為隱匿資金來源和轉(zhuǎn)移非法所得的工具和渠道。據(jù)歐科云鏈研究院不完全統(tǒng)計，目前超一半的虛擬資產(chǎn)案件最終都與洗錢有關(guān)，僅2022年就有超73.3億美元的虛擬資產(chǎn)涉嫌洗錢活動。

虛擬資產(chǎn)洗錢的跨境化趨勢正在增強(qiáng)，資金鏈路監(jiān)測和溯源難度變大；同時由于虛擬資產(chǎn)交易的匿名性及交易平臺在客戶實名信息方面的薄弱，使得進(jìn)行反洗錢追蹤時難以識別交易者真實身份；加上虛擬資產(chǎn)洗錢通常與其他犯罪活動交織并存，進(jìn)一步加大了反洗錢難度。

此外，目前已偵破的虛擬資產(chǎn)洗錢活動大都通過上游犯罪調(diào)查后分析發(fā)現(xiàn)，而非獨(dú)立監(jiān)測獲取。這也顯示了目前在虛擬資產(chǎn)反洗錢監(jiān)測方面的能力欠缺。歐科云鏈研究院認(rèn)為，堅持“技術(shù)風(fēng)控”和“制度規(guī)范”并行的策略，采取更具針對性的技術(shù)防控措施和監(jiān)管手段，總能有效遏制虛擬資產(chǎn)洗錢風(fēng)險的擴(kuò)散和蔓延。

這是因為，傳統(tǒng)反洗錢技術(shù)已無法應(yīng)對虛擬資產(chǎn)洗錢風(fēng)險。首先當(dāng)前反洗錢技術(shù)的有效性大都依賴能清晰了解客戶信息的中介機(jī)構(gòu)，但虛擬資產(chǎn)市場缺少能收集真實客戶信息與追蹤交易記錄的金融基礎(chǔ)設(shè)施；其次虛擬資產(chǎn)交易中更關(guān)注交易與地址而非身份，但現(xiàn)有的反洗錢技術(shù)多以身份為核心；最后，現(xiàn)有反洗錢技術(shù)多是靜態(tài)風(fēng)險評估，但虛擬資產(chǎn)創(chuàng)新速度快，且支持7*24小時全球交易，靜態(tài)風(fēng)險監(jiān)測并不能滿足虛擬資產(chǎn)反洗錢需求。

對于金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門而言，選擇和歐科云鏈等合規(guī)科技企業(yè)合作將是明智的選擇。結(jié)合香港證監(jiān)會提出的虛擬資產(chǎn)反洗錢相關(guān)指引，歐科云鏈團(tuán)隊以區(qū)塊鏈與大數(shù)據(jù)技術(shù)為支撐，借助OKLink所積累的海量鏈上數(shù)據(jù)及地址標(biāo)簽庫，基于KYT（Know Your Transaction）和KYA（Know Your Address）等核心能力構(gòu)建了面向虛擬資產(chǎn)反洗錢的Onchain AML解決方案。

與傳統(tǒng)反洗錢技術(shù)相比，基于KYT和KYA的Onchain AML可通過代碼自動實現(xiàn)對虛擬資產(chǎn)交易的主動監(jiān)測，并根據(jù)交易風(fēng)險狀況深入挖掘交易顆粒度，檢測可能存在的不良或欺詐交易進(jìn)行及時預(yù)警，從交易、地址與資產(chǎn)類別等不同維度提供洗錢風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警，有效提升各類機(jī)構(gòu)防范與打擊虛擬資產(chǎn)洗錢活動的能力。

“當(dāng)你打開窗戶讓新鮮空氣進(jìn)來，要預(yù)見一些蒼蠅也會飛進(jìn)來”。要讓香港Web3保持創(chuàng)新與活力，就需要讓“窗戶”持續(xù)開著，去吸引更多新鮮的“陽光”與“空氣”，在這個過程中，我們要坦然接受一些不好的事情發(fā)生，比如虛擬資產(chǎn)可能帶來的欺詐和洗錢風(fēng)險，但只要有相應(yīng)的解決方案就好。作為全球領(lǐng)先的Web3科技企業(yè)，歐科云鏈?zhǔn)冀K對虛擬資產(chǎn)行業(yè)保持信心，并將用技術(shù)賦能商業(yè)創(chuàng)新，用合規(guī)科技為Web3生態(tài)筑牢安全穩(wěn)定的發(fā)展基座。文章來源地址http://www.zghlxwxcb.cn/news/detail-743512.html

到了這里，關(guān)于歐科云鏈研究院：如何降低Web3風(fēng)險，提升虛擬資產(chǎn)創(chuàng)新的安全合規(guī)的文章就介紹完了。如果您還想了解更多內(nèi)容，請在右上角搜索TOY模板網(wǎng)以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持TOY模板網(wǎng)！