摘要：近年來(lái)，國(guó)家陸續(xù)出臺(tái)金融科技相關(guān)政策，提出創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，強(qiáng)調(diào)以新一代信息和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為支撐，拓展互聯(lián)網(wǎng)金融，促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新和商業(yè)模式創(chuàng)新的融合。

本文分享自華為云社區(qū)《全球銀行最大分布式核心系統(tǒng)全面上線，郵儲(chǔ)銀行做到了！》，作者： GaussDB 數(shù)據(jù)庫(kù) 。

2022年4月，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行（以下簡(jiǎn)稱郵儲(chǔ)銀行）新一代個(gè)人業(yè)務(wù)分布式核心系統(tǒng)全面投產(chǎn)上線。該系統(tǒng)是首個(gè)由大型銀行同時(shí)采用企業(yè)級(jí)業(yè)務(wù)建模和分布式微服務(wù)架構(gòu)打造的個(gè)人業(yè)務(wù)分布式核心系統(tǒng)，基于華為云Stack和華為高斯數(shù)據(jù)庫(kù)構(gòu)建，是中國(guó)銀行業(yè)金融科技關(guān)鍵技術(shù)可控的重大實(shí)踐。

近年來(lái)，國(guó)家陸續(xù)出臺(tái)金融科技相關(guān)政策，提出創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，強(qiáng)調(diào)以新一代信息和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為支撐，拓展互聯(lián)網(wǎng)金融，促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新和商業(yè)模式創(chuàng)新的融合。

郵儲(chǔ)銀行積極響應(yīng)國(guó)家政策號(hào)召，攜手華為高斯數(shù)據(jù)庫(kù)開(kāi)始了核心系統(tǒng)創(chuàng)新之路，于2022年重新構(gòu)建起基于通用服務(wù)器云架構(gòu)的新一代個(gè)人業(yè)務(wù)分布式核心系統(tǒng)，完成傳統(tǒng)商業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)的全面替換，實(shí)現(xiàn)了全技術(shù)棧的自主把控。

深刻洞見(jiàn)業(yè)務(wù)癥結(jié)

郵儲(chǔ)銀行原有的個(gè)人業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)始建于2014年，采用傳統(tǒng)的集中式架構(gòu)，雖然基于賬戶的數(shù)據(jù)分片實(shí)現(xiàn)了初步的分布式能力，但每個(gè)分片依然采用傳統(tǒng)的集中式架構(gòu)，因此系統(tǒng)的橫向擴(kuò)展能力、復(fù)雜業(yè)務(wù)組合下的處理能力存在一定局限性。

同時(shí)，銀行業(yè)務(wù)不斷拓展，用戶量隨之快速增長(zhǎng)，面臨百TB級(jí)海量歷史數(shù)據(jù)、千億級(jí)單表數(shù)據(jù)量，甚至在高峰期上萬(wàn)的用戶并發(fā)量，郵儲(chǔ)銀行原先基于傳統(tǒng)集中式架構(gòu)的個(gè)人業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)在存儲(chǔ)容量、并發(fā)支撐、數(shù)據(jù)安全、性能保障等方面的壓力更是隨之變大，無(wú)法滿足日益增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)需求，因而亟需從架構(gòu)上進(jìn)行創(chuàng)新性變革，通過(guò)先進(jìn)的分布式技術(shù)驅(qū)動(dòng)核心系統(tǒng)升級(jí)換代，以更好地適應(yīng)未來(lái)的業(yè)務(wù)發(fā)展。

攜手華為高斯數(shù)據(jù)庫(kù)精準(zhǔn)施策

2019年，郵儲(chǔ)銀行開(kāi)始積極探索、大膽創(chuàng)新，攜手華為高斯數(shù)據(jù)庫(kù)全面啟動(dòng)新一代個(gè)人業(yè)務(wù)分布式核心系統(tǒng)的規(guī)劃和建設(shè)，嘗試突破局限，尤其是在孵化滿足金融核心系統(tǒng)要求的交易型數(shù)據(jù)庫(kù)層面取得豐碩成果。

• 容量規(guī)模超大，突破海量數(shù)據(jù)存儲(chǔ)瓶頸：新系統(tǒng)通過(guò)大規(guī)模分布式集群，不但能輕松容納500TB以上超大數(shù)據(jù)量，還實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)分布式強(qiáng)一致事務(wù)保證，在復(fù)雜業(yè)務(wù)場(chǎng)景下數(shù)據(jù)處理更為靈活。
• 并發(fā)支撐超穩(wěn)，不懼流量洪峰高并發(fā)壓力：通過(guò)多層級(jí)并行的設(shè)計(jì)來(lái)分擔(dān)海量查詢請(qǐng)求，同時(shí)采用大并發(fā)線程池技術(shù)讓系統(tǒng)在高并發(fā)下保持性能長(zhǎng)期穩(wěn)定。
• 安全保障超強(qiáng)，兩地三中心高可用容災(zāi)：通過(guò)多副本+兩地三中心雙集群部署方案，做到AZ級(jí)故障秒級(jí)恢復(fù)，數(shù)據(jù)0丟失，滿足核心A類(lèi)系統(tǒng)的金融監(jiān)管要求。
• 查詢響應(yīng)超快，毫秒級(jí)響應(yīng)速度高位匹配：無(wú)需維護(hù)復(fù)雜的分布信息，可快速定位到查詢涉及的分片，達(dá)到毫秒級(jí)查詢響應(yīng)速度，輔助以高性能的分布式執(zhí)行引擎和事務(wù)處理引擎，進(jìn)一步滿足業(yè)務(wù)的性能要求。

采用華為高斯數(shù)據(jù)庫(kù)的分布式核心系統(tǒng)全面上線

2022年4月，郵儲(chǔ)銀行攜手華為高斯數(shù)據(jù)庫(kù)重新構(gòu)建的基于通用服務(wù)器云架構(gòu)的新一代個(gè)人業(yè)務(wù)分布式核心系統(tǒng)全面投產(chǎn)上線，完成了傳統(tǒng)商業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)的全面替換，實(shí)現(xiàn)了全技術(shù)棧的自主可控。

郵儲(chǔ)銀行新一代個(gè)人業(yè)務(wù)分布式核心系統(tǒng)上線后：

• 為全行6.5億個(gè)人客戶、4萬(wàn)多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)提供日均20億筆、峰值6.7萬(wàn)筆/秒的交易處理能力；
• 全天聯(lián)機(jī)平均耗時(shí)由93毫秒減少為65毫秒，比老核心系統(tǒng)降低30%，批處理時(shí)間由4.5個(gè)小時(shí)縮短為3個(gè)小時(shí)。

在今年9月末的三季度結(jié)息中，郵儲(chǔ)銀行僅用時(shí)25分鐘，相比過(guò)去的140分鐘實(shí)現(xiàn)效率倍增，性能得到大幅提高。這充分驗(yàn)證了華為高斯數(shù)據(jù)庫(kù)在安全可控核心系統(tǒng)上的承載能力。

新系統(tǒng)采用全新的技術(shù)和工藝，開(kāi)啟了郵儲(chǔ)銀行金融科技發(fā)展的新篇章，也將為中國(guó)銀行業(yè)核心系統(tǒng)架構(gòu)轉(zhuǎn)型提供重要借鑒。

• 全面梳理業(yè)務(wù)需求，通過(guò)企業(yè)級(jí)業(yè)務(wù)建?；睘楹?jiǎn)，全面重構(gòu)了交易流程和業(yè)務(wù)流程，大幅提升客戶體驗(yàn)；
• 采用模塊組件化設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)靈活裝配，減少了代碼開(kāi)發(fā)，以技術(shù)敏捷驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)敏捷，滿足了個(gè)性化、差異化、定制化的產(chǎn)品創(chuàng)新需求；
• 采用分布式技術(shù)架構(gòu)和國(guó)產(chǎn)技術(shù)棧重構(gòu)業(yè)務(wù)引擎，實(shí)現(xiàn)了在保障核心系統(tǒng)高性能、高穩(wěn)定的同時(shí)可按需動(dòng)態(tài)伸縮、彈性擴(kuò)展的單元化部署，以及業(yè)務(wù)交易從前端到后臺(tái)、從服務(wù)接口到內(nèi)部組件的全鏈路跟蹤；
• 以在線遷移方式實(shí)現(xiàn)客戶無(wú)感切換，保障業(yè)務(wù)連續(xù)性，降低切換風(fēng)險(xiǎn)，開(kāi)創(chuàng)了大型銀行核心系統(tǒng)切換上線新模式。

郵儲(chǔ)銀行新一代個(gè)人業(yè)務(wù)分布式核心系統(tǒng)的全面投產(chǎn)上線，標(biāo)志著基于國(guó)產(chǎn)基礎(chǔ)設(shè)施及基礎(chǔ)軟件的分布式技術(shù)架構(gòu)能夠滿足大型國(guó)有銀行的核心系統(tǒng)需要，有助于全面加速中國(guó)金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。未來(lái)，華為高斯數(shù)據(jù)庫(kù)也將繼續(xù)全力支持郵儲(chǔ)銀行數(shù)字化升級(jí)，共同探索實(shí)踐，為同行業(yè)創(chuàng)新應(yīng)用發(fā)展積累經(jīng)驗(yàn)，樹(shù)立標(biāo)桿。

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